今年以来，中国人民银行济源市分行持续深化银警联动，充分运用“快传快打”机制，加强涉诈线索研判交流。同时，该行积极推动“警银通”系统上线并覆盖辖区全部银行网点，采取“技防+人防+联防”的工作措施，压实各银行机构账户管理主体责任，涉案账户总量和金额始终保持全省最低水平，反诈工作成效显著。截至11月底，该行组织辖区各银行机构配合公安机关处理涉诈账户线索400余条，成功阻止多起电信网络诈骗案件，拦截涉诈资金约200万元。

典型案例一：非法软件骗局

2024年11月4日10时57分，客户王某到济源农商银行万洋分理处办理取款业务。客户在ATM机上取款4000元后，无法继续取款，需在柜面取款34000元。经工作人员查询，该账户因长期未发生交易，非柜限额降低至5000元。工作人员查询该账户流水，发现早上7时54分转入38000元，转入之前未发生任何交易。该情况引起工作人员警觉。工作人员询问客户资金用途及来源，客户称家里房子翻修，向干儿子借款38000元，并称这是其在湖北做保姆时认的干儿子。聊天中，工作人员发现客户对电信诈骗相关知识异常熟悉，手机上下载有同心筑梦等软件。工作人员听闻立即上报，并与客户开始周旋。内勤副行长通过与客户经理及客户所在村的村干部沟通，了解到该客户家中近期并未装修，且无外地工作经历，确定客户情况十分可疑，便打电话报警。公安机关迅速出警，最终抓获1名犯罪嫌疑人，成功堵截电诈资金38000元。

典型案例二：黄金返利骗局

2024年11月25日13时左右，年近八旬的老人吕某拿着存折来济源农商银行北海支行办理转账业务，转账金额为10000元。工作人员见其收款账号为外地信用卡卡号，且转账用途为购买黄金，就提高了警觉。在与吕某的交流中，工作人员得知其并不认识对方，只认识中间的介绍人。对方是一个名为“金阿哥”的金店，承诺每个月按时返利。吕某之前已经存入3万元，从今年3月份至今已经返了8个月，每月返利1100元，且均已到账。吕某称，以后计划投入更多钱赚取更高的利息。工作人员认为吕某很有可能遇到了电信诈骗或非法集资圈套，极力劝导无果后，只能报警处理。随后，两名警察到场制止其转账，并联系其家人说明情况，将其带离，成功阻止一起黄金返利骗局。

典型案例三：抖音推广骗局

2024年11月26日中午1时左右，老年女性客户郑某到济源农商银行坡头支行办理业务，要求工作人员协助其在抖音上绑定银行卡。工作人员询问郑某绑定银行卡的原因，郑某表示其早上接到来自北京的一个电话，对方称自己为抖音的客服总部人员，因郑某拥有抖音账户且观看记录良好故获得一笔广告推广费用奖励，现要求郑某点击其发送的链接并输入验证码进行银行卡绑定来接收奖励。郑某手机操作不熟练，故到网点寻求帮助。工作人员认为其有可能已陷入电信诈骗的陷阱，告知其千万不要点击陌生的链接、不要向陌生人透露短信验证码，避免因贪小便宜而吃大亏。对此，郑某并不理解。工作人员又向其讲了几起类似的电信诈骗案例。最终，郑某清醒过来，意识到对方是电信诈骗人员，放弃了相关操作。工作人员建议她下载国家反诈APP，以便在遇到可疑情况时能够及时得到预警和帮助。郑某对工作人员的耐心指导表示感谢，并表示今后会更加小心，不再轻信来历不明的电话和信息。

下一步，中国人民银行济源市分行将进一步强化“资金链”治理工作，践行金融为民的服务理念，创新工作机制，为济源辖区群众营造更安全、稳定的金融环境，增强群众反电信诈骗意识，以实际行动守护好群众的“钱袋子”。